- Une catastrophe au ralenti
- Vous devez vous préparer dès maintenant à la prochaine crise
Cher lecteur,
Il semble que nous soyons au bord d’une récession mondiale…
L’inflation tue tout le monde, sauf les très riches… Les taux hypothécaires ont crevé le plafond, faisant fondre les prix des logements comme un glaçon sous un soleil de plomb…
Et selon le résultat des élections de mi-mandat, nous pouvons nous attendre à une impasse si les républicains remportent la Chambre des représentants… ou à une série de déficits budgétaires annuels de plusieurs milliers de milliards de dollars si les démocrates conservent le contrôle. (Les démocrates ont déjà conservé le Sénat).
Ce sont les menaces qui se présentent à nous. Et bien que désagréables, nous pouvons les gérer. Ce qui me préoccupe, ce sont les menaces dont personne ne parle.
Parce qu’en ce moment, il y a une crise différente à l’horizon… Une crise qui prendra la plupart des Américains par surprise.
Maintenant, les lecteurs de longue date savent que je ne suis pas alarmiste. Je n’écrirai jamais de gros titres bon marché pour attirer les clics… C’est pourquoi il est important que vous vous prépariez à un événement qui pourrait ébranler l’ensemble du système financier.
C’est plus grand qu’une récession. Plus grand que l’inflation. Plus grand qu’un crash boursier.
Et la dernière fois qu’une crise de cette ampleur a été ignorée par tant de personnes « intelligentes », des millions d’Américains ont perdu leur maison… Des millions d’autres ont perdu leur emploi… Un nombre incalculable de personnes ont vu leur compte de retraite anéanti.
Le temps que quelqu’un tire la sonnette d’alarme, il était trop tard…
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Une catastrophe au ralenti
Repensez à la période qui a précédé la grande crise financière de 2008…
Avec le recul, les conditions qui l’ont déclenchée semblent parfaitement claires. Mais de nombreux soi-disant « experts » ont manqué les signaux d’alarme… à plusieurs reprises.
Même les banquiers de Wall Street, la Fed, les régulateurs bancaires, les politiciens et les économistes n’ont pas vu ce qui se préparait.
Tout comme aujourd’hui, les élites mondiales étaient endormies au volant…
En 2007, la Fed pensait que les problèmes dans les secteurs de l’immobilier et des banques étaient isolés et peu susceptibles de détruire l’économie américaine.
Lorsque les signaux de crise ont commencé à clignoter au rouge, les responsables de la Fed pensaient que les problèmes seraient modérés et de courte durée. (Tout comme l’inflation d’aujourd’hui était censée être « transitoire »).
Selon les transcriptions officielles d’un entretien d’urgence en août 2007, l’ancien secrétaire au Trésor Timothy Geithner – président de la Banque fédérale de réserve de New York à l’époque – a déclaré que Wall Street se portait bien :
Nous n’avons aucune indication que les grandes institutions, plus diversifiées, soient confrontées à une quelconque pression de financement. En fait, certaines d’entre elles font état de ce que nous observons classiquement dans un contexte comme celui-ci, à savoir que l’argent afflue vers elles.
Ben Bernanke, alors président de la Fed, a également sous-estimé les risques. En décembre 2007, il a déclaré :
Je ne m’attends pas à une insolvabilité ou à une quasi insolvabilité des grandes institutions financières.
Des millions d’Américains se sont fiés à ces paroles réconfortantes du président de la Fed et n’ont pas tenu compte des avertissements que j’avais lancés, avec d’autres, sur le carnage à venir sur les marchés…
Je me souviens avoir co-écrit un rapport au début de 2007 intitulé « You’re Being Fattened Up For The Kill » (Vous êtes en train d’être engraissé pour être tué).
Dans ce rapport, mes co-auteurs et moi-même avons tenté d’avertir les lecteurs de l’effondrement imminent du marché immobilier et des horreurs financières qui s’ensuivraient.
Mais qui étions-nous pour contredire les « experts » alors que les paroles apaisantes de la Fed disaient à tous ce qu’ils voulaient entendre ?
Moins d’un an plus tard, Lehman Brothers implosait, entraînant la faillite la plus spectaculaire de l’histoire des États-Unis… Le lendemain, le marché plongeait de près de 5 %.
La première année de la Grande Récession a fait disparaître près de 2 400 milliards de dollars d’épargne-retraite… On estime que 2,3 millions de personnes ont perdu leur maison… Et près de 9 millions de personnes ont perdu leur emploi.
Voici ce qu’il en est de la Grande Récession, cependant… Les signes avant-coureurs étaient là.
Dès 2001, les analystes de crédit savaient que les prêts à risque étaient une bombe à retardement… et en décembre 2007, l’ensemble du marché des prêts à risque vacillait.
Les premiers grondements sont apparus en février 2007, lorsque la banque britannique HSBC a mis de côté 1,7 milliard de dollars en raison de problèmes dans son activité de prêts à risque aux États-Unis… et le tremblement de terre de magnitude 9 a eu lieu lorsque Lehman Brothers s’est effondré.
Entre-temps, Wall Street, la Fed et nos politiciens nous ont dit : « Rien à voir ici. Circulez. »
Tout comme aujourd’hui, ils ont minimisé l’importance des alarmistes… les appelant les « Poules mouillées ».
Mais ceux qui n’ont pas tenu compte des avertissements ont perdu leur emploi… leur maison… et leur épargne retraite.
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Vous devez vous préparer dès maintenant à la prochaine crise
J’ai fait ma fortune ici, aux États-Unis, et comme Warren Buffett, je crois que l’Amérique connaîtra une prospérité économique encore plus grande à l’avenir.
Cela dit, 32 ans dans la finance m’ont appris que la prospérité ne se produit pas en ligne droite. Tous les 8 à 10 ans, on assiste à une purge massive des prix des actifs… comme celle que nous vivons en ce moment.
Ma préoccupation est la suivante : Ce qui ressemble actuellement à un marché baissier peut, avec le recul, n’être qu’un « petit coup de pouce » avant que le vrai carnage ne commence.
Je ne parle pas de l’effondrement du dollar américain ou de l’hyperinflation…
Les récentes mesures de relèvement des taux prises par la Fed continueront de soutenir le dollar et finiront par maîtriser l’inflation.
Mais le coût involontaire de la maîtrise de l’inflation et du maintien de la force du dollar pourrait donner lieu à ce que j’appelle « le prochain Lehman ».
Comme je l’ai mentionné plus haut, Lehman Brothers est passée du statut de quatrième banque d’investissement américaine à l’un des plus grands dépôts de bilan de l’histoire des États-Unis.
La banque était endettée à hauteur de centaines de milliards de dollars lorsqu’elle s’est finalement effondrée… et ses pertes ont ébranlé le marché pour les années à venir.
Je crois que nous sommes sur le point de vivre une crise qui pourrait être 155 fois plus importante que l’effondrement de Lehman… Une crise qui aggravera la douleur que nous ressentons tous en raison de l’inflation, de la faiblesse du marché boursier et des prix de l’immobilier.
Ecoutez, j’aimerais vraiment avoir de meilleures nouvelles pour vous… Mais je ne peux pas faire l’autruche et prétendre que tout va bien, car ce n’est pas le cas.
Mais ce que je peux faire, c’est vous aider à vous préparer à ce qui va arriver…
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Big T
