- Comment augmenter vos revenus d’investissement
- Transformer la patience en profits
- Comment investir dans des actions génératrices de revenus en 2023 ?
Cher lecteur,
Le 20 février, j’ai obtenu une « augmentation de salaire » de 10,1 %.
C’est une belle augmentation – c’est environ deux fois le taux d’inflation, qui a ralenti à 5 % d’une année sur l’autre en mars.
Techniquement, ce n’est pas vraiment moi qui ai été augmenté.
C’est plutôt l’argent que je fais travailler qui a été augmenté. Quoi qu’il en soit, cela se traduit toujours par de l’argent frais dans ma poche.
Tout cela est dû au respect d’un principe clé qui a considérablement accru ma richesse au fil du temps. Si vous parvenez à le maîtriser, vous pourrez vous aussi accroître votre patrimoine.
Vous pouvez financer une retraite agréable, envoyer vos enfants ou vos petits-enfants à l’université ou investir de l’argent spéculatif dans des actifs au potentiel de rendement asymétrique, comme les crypto-monnaies.
Permettez-moi donc d’expliquer cette augmentation particulière…
Comment augmenter vos revenus d’investissement
Le 20 février, la société a augmenté son dividende trimestriel à 1,52 $ par action. Il s’agit d’une amélioration par rapport au dividende de 1,38 $.
Au cours actuel, les actions offrent un rendement de seulement 2,1 %. C’est environ 25 % de plus que le rendement du S&P 500 (1,7 %), mais ce n’est en aucun cas un rendement élevé.
Mais le secret de l’investissement ne réside pas dans le rendement actuel. Il s’agit de rester investi dans une entreprise dont les dividendes augmentent au fil du temps.
J’ai acheté des actions McDonald’s à 55 dollars en mars 2009. J’observais la société depuis des années.
Soyons honnêtes : avec une marque forte, des clients fidèles et un prix bas pour ses hamburgers et ses frites, McDonald’s a tendance à bien résister.
Plus important encore, son modèle économique est à l’abri de la récession.
Après avoir augmenté ses prix au premier trimestre, la société a déclaré que ses ventes avaient augmenté de plus de 12 % par rapport à la même période de l’année dernière.
Il n’est donc pas étonnant que McDonald’s atteigne de nouveaux sommets en ce moment.
En fait, j’ai gagné environ 5,4 fois mon argent en 14 ans.
Mais il ne s’agit là que de l’appréciation du cours.
À un prix de base de 55 $, les 6,08 $ de dividendes annuels se traduisent par un rendement de 11 %.
C’est mon « rendement sur coût ». Il s’agit d’un indicateur extrêmement utile pour évaluer la performance d’un investissement en dividendes.
Si je souhaite vendre mes actions McDonald’s, c’est l’obstacle que je voudrais voir franchir par un investissement de remplacement.
Peu d’investissements sûrs offrent un rendement de 11 % sur mon argent. Ainsi, même si le rendement du dividende est faible aujourd’hui, la croissance du dividende peut constituer un excellent investissement.
Je ne doute pas que les gens continueront à avoir des « crises de Big Mac ». Il y a donc fort à parier que mon rendement ne cessera d’augmenter.
Au moment où je prendrai ma retraite, je pourrais même gagner plus en dividendes que ce que j’ai payé à l’origine pour les actions.
C’est là tout l’intérêt d’investir dans des actions à dividendes croissants. Examinons les avantages des actions à dividendes et la manière dont vous pouvez utiliser cette stratégie dès aujourd’hui.
Transformer la patience en profits
Mais les entreprises qui font croître leurs dividendes au fil du temps présentent plusieurs caractéristiques attrayantes.
Tout d’abord, les actions à dividendes sont moins volatiles que le marché en moyenne.
Pour s’en convaincre, il suffit d’examiner le « bêta » d’une action. Le bêta indique comment une action évolue par rapport à l’ensemble du marché.
Un bêta de 1 signifie que l’action est aussi volatile que l’ensemble du marché. Toute valeur supérieure à 1 est considérée comme plus volatile, et toute valeur inférieure à 1 est considérée comme moins volatile.
Depuis 1990, les données relatives aux Dividend Aristocrats (actions qui versent des dividendes annuels croissants pendant au moins 25 années consécutives) indiquent un bêta de 0,8, contre 1,0 pour le marché boursier dans son ensemble.
C’est parfait pour les marchés volatils, car cela compense les mouvements explosifs que l’on observe souvent dans des investissements tels que les cryptomonnaies et les valeurs technologiques.
Deuxièmement, les actions à dividendes appartiennent généralement à des secteurs matures à croissance régulière. Cela leur confère des flux de trésorerie considérables à transmettre aux investisseurs… et la probabilité d’un dividende croissant sur le long terme.
Enfin, grâce à la magie de la capitalisation, les actions de dividendes sont idéales pour toute stratégie d’investissement à long terme.
Nous voulons atteindre le point où nos investissements nous rapportent une richesse toujours plus grande… Les dividendes réinvestis permettent d’accélérer ce processus.
Comment investir dans des actions génératrices de revenus en 2023 ?
À l’instar des obligations, les actions génératrices de revenus ont souffert l’an dernier de la hausse des taux d’intérêt. Mais la baisse des cours s’est également traduite par une hausse des rendements.
Mieux encore, la plupart des actions à dividendes croissants ont augmenté leurs versements annuels au cours des 12 derniers mois. C’est un bon signe de solidité à long terme.
Au fil du temps, c’est en regardant les liquidités entrer dans votre portefeuille – ou en voyant votre nombre d’actions augmenter à chaque réinvestissement de dividendes – que s’opère la véritable magie de la création de richesse.
À l’heure actuelle, les actions à dividendes croissants offrent encore des opportunités. Les prix plus bas de l’année dernière se sont traduits par des rendements de départ plus élevés pour les acheteurs d’aujourd’hui.
Alors que le marché est toujours confronté à une hausse des taux d’intérêt, les actions ont déjà connu une forte progression en 2023. Mais elles sont encore loin des sommets atteints précédemment par le marché.
Pour jouer sur les marchés actuels, une stratégie intéressante consiste à diviser ses achats en trois tiers.
Commencez par acheter un tiers de votre position actuelle. Lorsque la Réserve fédérale annoncera qu’elle a fini de relever les taux d’intérêt, vous achèterez la deuxième tranche.
Vous pouvez acheter la dernière tranche dès que la Fed fait marche arrière et réduit les taux d’intérêt.
Cette stratégie permet de ne pas prendre le risque d’acheter en une seule fois en cas de baisse du marché…
C’est pourquoi le moment est idéal pour se concentrer sur les actions à dividendes croissants, en particulier celles qui ont annoncé leur augmentation annuelle au cours des derniers mois, comme McDonald’s l’a fait en février.
Se concentrer sur la croissance des dividendes est un principe clé pour réussir ses investissements tout au long de sa vie.
Aujourd’hui, vous bénéficiez d’un rendement initial plus élevé. Et lorsque les marchés se redresseront, vous réaliserez également des plus-values.
Bon investissement,
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Andrew Packer
